最近接触了一位绝望的投资者,看完他自15年3月至17年底的全部交割单,我的心情无法平静。
这个账户陆陆续续投入到股市70多万,到现在账户里只剩下6万左右,亏损比例高达90%以上。今天我们就看看他是如何在股市从70多万亏到只剩6万的。
整个交割单实在太长,我简单把他操作过的股票,以及各个股票最早什么时候操作的,以及在各个股票上的整体盈亏情况做成了表格。
简单总结一下,这位投资者亏损的几大因素:
一、过度交易
这2年半时间里,有六百多个交易日,这个账户有三百多个交易日进行过交易,而且每个交易日不止进行过一次交易,总共进行了接近900次买卖操作,参与过180多只股票。
本金70万的账户(70万陆陆续续加进账户的资金),产生的成交金额超过了1亿元。
他的巨额交易为证券公司贡献了2万多元的佣金——证券公司最喜欢这样的客户了;
他还为国家贡献了5万多元印花税:有的股民朋友觉得在家炒股不参加工作,似乎没为国家交税,心里愧对社会愧对党国,见了人都不好意思抬头,其实大可不必,股民为国家交的税并不比其他人少。
印花税是大头,佣金其次,再加上经收费、过户费、证管费,大约一万元
这些不起眼的各种税费,合计接近8万元,超过了本金的10%。也就是说他的亏损有百分之十以上的摩擦成本。
二、从不考虑仓位控制
这个账户几乎每次都是全仓或者半仓以上买入,从来没有考虑过仓位控制。在牛市这样可能会尝到点甜头,但到了熊市都会亏回去。这个账户入市了两年半,只有半年是牛市,其余不是暴跌就是震荡市。
中国股市素来熊长牛短,长期不进行仓位控制的结果肯定是吞翔多吃肉少。
小伙伴们,仓位控制虽然不能直接为你带来利润,甚至有时你还会因为“当初怎么不重仓”而懊悔,但长期来看,仓位控制是为了让你在这个市场活得更久。
拿多少钱炒股,每次仓位控制到什么水平比较合适呢?最简单的考量方法——下单时、伴随着涨跌时心跳并没有加快,收盘之后脑子里不会老去计算如果涨了能赚多少,跌了要亏多少。
三、 无原则地追涨杀跌
这个账户基本上每次买入股票都在红盘时或者分时线忽然往上时,给人的感觉是哪里红往哪里钻。这也是很多股民经常犯的错误,也是羡慕、嫉妒在现实中得不到解决来股市里发泄的典型特征。
尤其是在熊市,追涨被埋的概率特别大——大多数股票每次上涨几乎都是为了套一批新人进来。
四、止盈止损过于敏感
这个账户里经常看到亏1%就清仓的交易,其实他清掉的这些股票往往并没走坏,而且他砍仓之后最多过两天,有的就又涨回去了。
盈亏同源,你能忍受多大的回撤,才能拿到多高的利润,如果你的止盈止损过于敏感,就容易卖飞,容易拿不住牛股。
止盈止损过于敏感,也反应了这个账户的主人过于着急、求胜心切、求财心切,甚至认为自己不是个凡人,自己的账户就应该涨,没涨就要赶快斩仓换涨的。实际上,恕我直言,在市场面前,个人的力量只是螳臂当车
五、 误把狗屎运当成真牛B
这个账户也有几次盈利水平比较高的交易,最厉害的要数三江购物这只股票。
全仓买入后当天就停牌,复牌后连续一字板涨停,盈利接近100%。
之后这个账户的主人就开始膨胀了,他从银行账户里又转进30万买股票。
很多投资者往往把一两次运气好,当成了自己水平高,有很强烈的加仓加码甚至上杠杆的冲动。却不知道之前的盈利只是市场给你的一点小恩惠——为的是从你这里拿走更多。这就像赌场为了勾引你去赌博,常常送你的免费筹码,结果赌客们往往越陷越深。
还有人认为加仓是为了回本,这个想法更搞笑——原来的资金你都操作不好,凭什么一加仓就让你回本?
在你加码之前,请先确定你自己是否有能力用这些钱赚更多钱。
六、从不总结经验教训
这个账户两年半交易了接近200只股票,大约900次买卖操作,但可以说一点进步也没有——两年前由着性子随便买,两年后还是由着性子随便买;两年追涨杀跌亏损严重,两年后依然追涨杀跌;两年前不控制仓位吃过亏,两年后仍然吃这样的亏;两年前做超短线卖了就涨,两年后依然在做超短线,依然是卖了才涨……亏钱的习惯驱使他继续亏钱。
在这位巨亏的股民身上,您是否或多或少看到了一些自己的影子呢?
希望他身上血和泪的教训能换来您的成长。
共有1访客发表了评论
邓东祥
幸运自己在2014年初有缘结识辉哥的
网易历史博客
接受辉哥正道的影响
感谢辉哥